随着国家对中小企业的支持，近几年中小型企业发展迅速，由于其规模较小很少有自己独立的办公楼，所以很多中小型企业都会选址在一些写字楼中。也正因如此很多非正规金融投资公司也隐藏于此，进行着非法集资活动。

近年来，由于国内金融市场秩序混乱，很多中小型违法违规公司为非作歹。近日，为整顿市场秩序，警方开始对一些违法违规企业进行彻查，打击非法集资公司，维护辖区稳定，而大型商场、写字楼宇成为彻查的重点对象。

很多在私企或民营企业上班的小伙伴应该都知道，一般中小型企业的办公地点都会在一些写字楼中，在写字楼中什么公司都有，而一些做着违法勾当的公司也愿意隐藏于此，比如P2P借贷公司啊，或者一些传销组织。这些公司选址于此的原因很简单，一是一般这类公司的规模都较小，租一个写字间就刚刚好，二就是写字楼里小公司较多，即便是做一些违法的事情也不容易被发现。

2019年10月23日，济南市公安局组织150余名警力对写字楼宇进行重点排查，通过排查发现54家投融资公司中32家存在违法违规行为，一些公司涉嫌非法集资已被调查。近年来，P2P公司发展迅速，很多投资者也选择投资P2P理财和P2P借贷，但是很多投资者在P2P投资过程中都遭遇了骗局。而P2P行业中也是非法集资行为存在较多的领域。

非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，非法集资包括非法吸收公众存款和集资诈骗。非法吸收公众存款需要达到一定的数额才可以定罪量刑，并且单位和个人的定罪量刑标准是不一样的：个人非法吸收公众存款二十五万元以上或者三十户以上的，单位非法吸收公众存款一百万以上或者一百五十户以上的，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。

在很多非正规的P2P公司中，他们打着高收益的旗号吸引投资者进行投资，或者宣传自己所做的项目是国家项目，但事实上，他们就是为了欺骗投资者投资，当他们收集足够的资金时就会卷钱跑路，那么这些公司就具有非法吸收公众存款的行为。今年9月证大集团戴志康自首事件闹得沸沸扬扬，戴志康自称在公司经营过程中存在挪用资金、非法设立资金池等行为，目前警方已经以非法吸收公众存款罪对证大集团立案侦查，对戴志康等涉事人员采取刑事强制措施。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。2019年10月31日，浙江省慈溪市人民法院对刘德勇、肖焰、徐剑集资诈骗罪一案作出一审判决，刘德勇、徐剑、肖焰在慈溪市，以推销保健品、办卡消费为名，通过支付高额返利相引诱，向社会公众吸收资金。其实这类案件在社会上十分常见，很多投资者在投资时都会遇见这种消费返利的宣传模式，而办卡在我们日常生活中更是十分常见。但根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，只有达到一定的标准才会对集资诈骗罪进行立案侦查。

目前我国的法律已经逐渐完善，但仍有很多不法分子知法犯法，特别是在金融市场，依然存在很多违法违规公司进行着非法活动，各位小伙伴一定要注意。特别是存在在一些写字楼里的投融资公司，大家更要慎重。同时，我们也应该加强自身的法律意识，对一些常见的违法行为进行了解，这样我们才能更加快速地识别骗局，在遇到骗局时懂得如何维护自己的合法权益。